2023年上半年金融票据业务运行分析报告

广发银行石家庄分行  张驰

一、2023年上半年票据业务运行情况

（一）票据承兑业务

2023年上半年，广发银行石家庄分行累计签发银行承兑汇票89.57亿元，较去年同期同比增长48%。其中电子银行承兑汇票89.5亿元，纸质银行承兑汇票0.07亿元；其中大型企业57.57亿元，中型企业29.68亿元，小微企业2.32亿元；票据承兑余额127.79亿元，较去年同期同比增长67%。银承业务客户均为企业，采矿业10.5亿元，电力、热力、燃气及水生产和供应业3.96亿元，建筑业1.68亿元，批发和零售业47.45亿元，制造业64.2亿元，合计127.79亿元。

（二）票据贴现业务

2023年上半年，贴现（直贴）余额7.53亿元。同比增加5.42亿元。上半年累计办理贴现量19.42亿元。其中，贴现票据种类（银承12.04亿元，商承7.38亿元），新增贴现企业12户。大型企业10.10亿元，中型企业6.80亿元，小微型企业2.52亿元；涉农企业4235.76万元，非涉农企业19亿元，民营企业1.96亿元；非民营企业17.46亿元，贴现(直贴)业务客户均为企业,按照客户行业划分,批发和零售业9.28亿元，制造业10.14亿元，合计19.42亿元。  

（三）转再贴现业务

我行票据转贴现业务均为直加转贴现卖断业务。2023年上半年，票据转贴现业务同比大幅增长，业务发生额累计12.1亿元，其中：商票1亿元，银票11.1亿元，较去年同期同比增长303%。

2023年上半年，我行积极推动再贴现业务，充分调动经营单位积极性筛选出符合政策要求的小微企业进行拓展营销。截止6月末我行累计办理再贴现业务0.29亿元，票据均为电子银行承兑汇票，较去年同期实现了业务上的突破。

二、上半年票据市场分析

2023年上半年，票据市场环境不断改善，国家出台一系列政策支持实体经济，助力中小企业发展。同时票据新规实施作用开始显现，贴现审核趋严，票据承兑贴现增速有所放缓；票据期限缩短，且票据利率上升，融资套利性质的票据承兑需求受到一定的抑制。一季度，由于资金利率居高不下导致票据利率稳步上行高位震荡，二季度随着资金面宽松且市场信贷投放放缓利率开始震荡下行，继续走低。

三、存在问题与措施

我行票据业务虽较去年同比大幅增长，但仍存在直贴源客户较少，价格利差空间较窄导致贴现资金成本较高。下一步，我行将继续加强票据业务营销，加大对经营单位票据产品的培训与指导工作，积极推动票据产品使用，培育经营机构票据业务意识，实现稳定的直贴票源。同时积极与同业沟通了解票据市场形势，掌握转贴现利率走势，结合我行实际通过不断优化业务流程完善定价机制，提升票据业务对我行贡献度。

四、2023年下半年金融票据市场展望

随着国家经济政策持续回升发展，并且出台一系列政策进一步加大对“三农”、小微和民营企业金融支持力度，发挥精准滴灌作用，降低社会融资成本，促进扩大就业，支持经济内生动力恢复。此项举措将继续促进票据业务健康发展，更好的发挥票据工具服务实体经济作用，提升票据市场流动性。