2024年——沧州银行转型关键之年。今年,沧州银行新一代核心业务系统成功上线,不仅成为国内首家采用全栈全层次信创技术核心系统的城商行,更实现了技术路线向自主可控的全面转型。

  通过分布式架构的运用,“新核心”业务系统具备横向扩展能力,不仅可支持亿级客户同时在线办理业务,更在性能上实现了质的飞跃。最大每秒事务处理量(TPS)达2000,提升幅度高达600%,而日终批处理时间较旧系统缩短300%,大幅提升了处理效率,为未来业务的高效开展奠定了坚实基础。


  打造数据驱动的智慧银行

  沧州银行新一代核心业务系统全方位采用国产软硬件解决方案,实现了从架构设计到运行管理的完全自主可控,在国内城商行中率先实现了全栈信创技术应用。

  新一代核心业务系统建设项目立足主流技术平台,积极引入并巧妙运用多项先进技术,对行内服务器资源展开深度整合与优化,不仅有效降低了硬件成本,减少了物理损耗,还显著提升了服务器的稳定性与灵活性,为系统高效运行奠定了坚实基础。

  新系统运用分布式微服务与同城双活架构,采用具备横向扩展能力的分布式微服务架构以及同城双活架构,实现服务的独立部署、动态扩容以及代码复用,在提升系统扩展性的同时,降低了各模块间的耦合性,有力保障了业务的连续性,确保银行服务不间断运行。

  项目基于 SOA 理念成功搭建起松耦合架构体系,精心建立全行统一的服务接口规范,并切实实现全行服务的生命周期管理与服务治理,使系统各部分之间的协作更为顺畅、高效。

  新系统致力于建立全行性的新数据标准体系,对现有数据资产进行全面梳理,重构数据模型,全方位提升数据质量,为后续一系列数字化转型项目构筑起稳固扎实的底层基础,助力银行数据驱动业务发展。

  通过引入成熟且先进的开发运维管理平台,统一开发与运维标准,新系统大力提升开发运维一体化及自动化管理能力,实现开发与运维水平的全面提高,保障系统的稳定运行与持续优化。

  由于采用了创新性的订单模式巧妙串联跨渠道各业务场景,新系统实现渠道间的高效协同与信息共享,极大提高了客户办理业务的效率与便捷性,优化客户服务体验。

  在一系列先进技术运用下,沧州银行新一代核心业务系统精心构建起品类丰富多元、参数多维设定、配置流程化、单元组件化的产品工厂,显著提升产品迭代创新效率,使银行能够快速响应市场变化,推出满足不同客户需求的多样化金融产品。

  通过整合线上线下多渠道的渠道中台,新系统大大提高了渠道协同与创新能力,实现参数化、流程化的业务处理模式,为客户带来更加流畅、便捷的服务体验,极大提升客户满意度。

  新系统还实现了智能业务流程优化。通过整合线上线下多渠道的渠道中台,大力提高渠道协同与创新能力,实现参数化、流程化的业务处理模式,为客户带来更加流畅、便捷的服务体验,极大提升客户满意度。


  经济效益与社会效益双丰收

  由于这一项目的实施,沧州银行得以实现产品的快速定制与灵活定价,构建起全新的数据标准以及统一的数据模型,充分发挥数据驱动的强大作用,对系统架构进行全方位优化,确保其能够快速响应各类业务需求,达成安全自主可控的目标,进而显著提升风险管控水平与运营效率。

  值得一提的是,该项目提前圆满达成了《河北省金融科技发展指导意见(2022 - 2025 年)》中针对省内金融机构所提出的部分关键技术要求,为沧州银行朝着“特色化、专业化的区域精品银行”以及“数字化银行”的宏伟目标迈进,筑牢了更为坚实可靠的底层技术支撑。

  截至2024年10月底,沧州银行新核心系统累计完成业务交易超1亿笔,惠及近300万客户。随着系统的持续优化与推广应用,未来有望支撑年交易量超 10 亿级、客户量千万级的规模增长,在行业内的影响力日益凸显。

  凭借灵活的模块化设计以及高度参数化配置,客户办理业务的效率显著提升,服务体验更为便捷优质,显著提升了沧州银行品牌影响力和金融服务能力。自新一代核心业务系统投产以来,至今保持客户“零投诉”的优异成绩,赢得了客户的高度认可与信赖。

  风控方面,智能的交易风控体系有效整合了金融服务场景、风控引擎、风控因子以及风控措施,极大增强了业务全生命周期的风险防控能力,为客户提供了更为安全可靠的金融服务,守护金融安全防线。

  系统性能也获得显著增强。其中,业务交易最大 TPS(每秒事务处理量)达到 2000,相较于以往提升幅度高达 600%;日终批处理在非结息日耗时仅 20 分钟,结息日耗时 40 分钟,效能提升 300%;批量代发 5000 笔耗时 300 秒,效率提升 800%,系统性能的提升为业务高效开展提供了坚实保障。