新型票据鉴别案例分析

  • 2013年01月16日09:44
  • 来源:河北金融票据网
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龙口农商银行截获一张疑似克隆银行承兑汇票

                            使用高科技手段  成功堵截伪造银行承兑汇票案例                 

 2012年8月某某日
一、鉴定单位:某农村合作银行,报案单位:某企业;
二、堵截主要采用高科技防伪技术手段: 1、机读检测报激光可疑,未通过检测;
                                     2、双色纤维丝定位检测不变光,基本定性为伪造票据;
三、此票已移交山东公安机关进入司法程序。

龙口农商银行截获一张疑似克隆银行承兑汇票

2012821,龙口农商银行截获一张疑似假银行承兑汇票,涉及票面金额662万元,目前已向公安机关报案并将票据扣留。

一、发现疑似假银行承兑汇票的经过

2012821上午10时,某客户持一张银行承兑汇票到龙口农商银行资金营运部请求帮助鉴别票据真假,经资金营运部票据审验人员根据经验及审核要点进行鉴别后,发现该票据有多处疑点,并借助仪器对票据重点部位进行审验,最终确认该张票据为疑似克隆伪造票据。遂协助客户持票据向龙口市公安局经侦科报案。

二、疑似假银行承兑汇票票面的基本要素

票据号码:3090005323418487

出票日期:贰零壹贰年零柒月壹拾叁日

汇票到期日:贰零壹叁年零壹月壹拾叁日

出票人全称:东莞鹏鸥实业有限公司

出票人账号:395030100100036638

付款行全称:兴业银行东莞虎门支行

收款人全称:东莞市新景贸易有限公司

收款人账号:7448610182200031612

收款人开户银行:中信银行虎门支行

出票金额:陆佰陆拾贰万元整

承兑协议编号:201207120011

三、疑似假银行承兑汇票的主要特征

1.该票据为克隆票据,票面纸张较软、纸张较真票不够挺括,票面颜色发绿,较真票稍有差异;安全线无黑白间隔、深浅相同,“PJ”标示字体偏瘦长。假票透光效果模仿的十分逼真,疑似在纸张中间用油墨印刷进行模仿。但在白光照射下假票无真票安全线的断续现象。

2.正面水印明显,梅花、古钱币和波浪线图案生硬、无渐变效果与真票有明显差异,白水印突变生硬,透光观察假票水印边缘整齐,无黑白水印之间柔和自然的过渡效果,缺乏立体感。疑似为浅色油墨在纸张中间印刷模仿真票水印效果。

3.仪器检验中,荧光丝下红蓝纤维丝无红蓝交替变化,疑为荧光笔绘制,机读检测报激光可疑,荧光丝较粗多为点状,红外光下荧光丝无凸起;大写金额十条水溶线具遇水可溶的特点,仪器下可见水溶线粗细不均匀;隐现油墨下上层票号无隐现。

4.票号处背面油墨渗透效果不明显。

5.红外光下假票上排票号、名称、要素、边框等都能清晰可见,没有消色现象,与真票明显不符。

四、处理结果

在确定此银行承兑汇票为疑似假票后,该行协助客户于第一时间向当地公安部门报告。目前案件正在进一步调查中。

总结:龙口银行使用M1鉴别仪,采用高科技防伪技术手段支持成功堵截:

1、智能机读检测激光可疑;

2、双色纤维丝定位检测不变色;

3、隐现油墨功能无隐现。

917日从龙口农商银行获悉:烟台市公安局已定性该票为伪造银行承兑汇票。

 

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